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严把风控关 恒天财富打造新“三高”金融服务标准

2018-09-18 01:49

  让钱生钱,过富足安逸的生活,是很多人在辛苦打拼小有成绩、或者一夜小富(比如拆迁补偿、中彩票)后的强烈愿望,可能不一定实现完全的经济自由,但至少衣食无忧。这时,投资和理财需求就产生了。但与国外成熟的投资

  让钱生钱,过富足安逸的生活,是很多人在辛苦打拼小有成绩、或者一夜小富(比如拆迁补偿、中彩票)后的强烈愿望,可能不一定实现完全的经济自由,但至少衣食无忧。这时,投资和理财需求就产生了。但与国外成熟的投资者通过机构进入资本市场不同,国内一些投资者经验不足,散户操作往往会将投资愿望变成投机实操。

  近期资产市场出现动荡就是很明显的例子,除国内A股市场外,美国及香港股市均出现了大幅调整。这时,不仅此前认为自己理性投资的人群损失惨重,而且让更多高净值人群攥着大笔现金,却不敢投资。在这一背景下,选择经验丰富,而且风控意识强的金融服务机构就变得极为关键。作为国内领先的金融服务集团,恒天财富结合当下金融市场变化,通过对自身近3万名投资客户的实践经验总结,有针对性的对近年来投资形势进行审慎的分析,率先提出了新型“三高”原则。

  恒天财富定义的“三高”原则即为“理财产品高度多样化,配置方案高度私人化,服务人员高素质”。而记者通过走访投资者发现,大部分投资者有钱不敢投的顾虑在于:“1、理财产品同质化;2、资产配置方案僵化,风险控制不严格,缺乏安全感;3、服务人员职业素养参差不齐。”

  可见,恒天财富的“三高”金融服务标准,正是为了解决投资者上述三大痛点而设立。在产品选择上,恒天财富作为第三方独立的金融服务集团,得以区别于各理财产品供应商的“以产品为中心”,而真正做到以“客户为中心”。依靠这绝对“客观”的立场优势,通过丰富产品供应线、规模、期限、收益、类型等多条件的筛选,为客户优中选优。

  资产配置方面,恒天财富凭借完善的客户信息管理系统,首先对客户群进行精细划分,充分了解客户诉求,结合客户自身情况,给予客户“专属”定位。

  风险管控方面,恒天财富拥有领先于行业的全生命周期管理的“全面风险管理体系”,以及严格的风控筛选标准。经过风控逐级审核,理财产品采集推荐比例为10:1,即平均每十款理财产品,只有一款最优质的产品推荐给投资人,以确保投资人资金投向安全、风险可控。从源头上帮助客户把好“安全关”的同时,针对客户自身,对其资产配置方案作出最审慎、最私人化的设计。目前,恒天财富各类理财产品均实现按期、足额兑付,兑付率高达100%。

  在服务人员方面,恒天财富拥有业内最庞大、且经验最丰富的投资顾问群体,人数已经超过3000人,在专业知识和投资实战上均具备高于同行业的水准。值得一提的是,恒天财富始终保持对投资顾问们的定期培训和考核,在检验行业能力的同时,让其传承恒天财富的标杆文化,学习互联网思维,提升自身知识储备和行业眼界,力求为客户打造创新式的贵宾似服务。

  金融行业专家认为,在个人财富迅速增长,但个人投资习惯并不成熟的大背景下,高净值人群需要专业的金融服务机构帮助进行财富管理。而对于第三方金融服务理财机构来说,深刻理解对客户群的价值定位,才能构建恰当的以客户为驱动的业务模式。以恒天财富为代表,率先升级“三高”服务标准,让财富拥有者获得多样化、个人化且风险可控的理财通道。目前,恒天财富已经发展成为年度资管规模达800亿的集财富管理、资产管理、私人银行、互联网金融为主的大型金融服务集团。